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商票承兑汇票假票案例及防范技巧
时间: 2016-04-11 来源: 票据宝
摘要:

商业承兑汇票常见诈骗方法:


1、伪造票+假保函骗取贴现款;


2、PS一张电子商业承兑汇票骗持票人先背书;


3、假U盾+假网银,让持票人以为资金雄厚骗取先背书;


4、假办公场地+伪造的网站骗取信任(模拟网银或电票系统,可实现转款、背书等操作动作,但并不是在真实的系统中操作);


5、假贴现公司,有场地有业务,但实际是为诈骗准备的傀儡或空壳。


以上是目前已发现的一些诈骗手段,并且不断演变出新的方式。


商业承兑汇票预防风险办法:


1、实地验票,并且不要由他人带领,直接找到企业财务核对底联;


2、注意判断基本常识,比如:

 ✪ 企业印鉴属于银行保密资料,保函上不可能体现;

 ✪ 商业承兑汇票法定对付期限为到期后两年,银行不可能无期限兑付;

 ✪ 分行有权签发保函,支行无权签发;

 ✪ 保函须通过SWIFT签发,须有SWIFT号或银行大额支付系统行号。


商业承兑汇票会逐渐普及并成为票据市场被追捧的对象,但商业承兑汇票因空白票据容易获得(1.5元/张),因此不会出现高仿票,而且极少有变造票,因此纸质商业承兑很难通过票据本身鉴定真伪,须通过综合判断,最有效的就是去出票企业现场比对底联。


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